Вы покупаете криптовалюту малоизвестной биржи, но по низкой цене. Стоимость монеты начинает расти с завидной скоростью, в результате чего вы вкладываете все больше и больше. Как правило, они действуют под лозунгом «Вложи 100 рублей и через неделю получишь 10000». Первое время после регистрации и взноса ничего не подозревающие «инвесторы» получают мизерные дивиденды, т.к. Но иллюзия, что схема работает, заставляет рисковать бОльшим. Обман в scam что это Сети может поджидать повсюду, начиная от банальных сайтов знакомств и заканчивая, казалось бы, крупными финансовыми проектами.

Веб-маяки на сайтах и в электронной почте

Очень часто начинающие инвесторы поднимают панику, когда через 2-3 дня им не приходят деньги на банковский счет, хотя стандартный межбанковский перевод занимает до 6 РАБОЧИХ дней. Для реализации атак применяется множество методов, таких как спуфинг, социальная инженерия, взлом сайтов, сокрытие кода и контента. При этом методы ухода от обнаружения также усложняются и развиваются. Злоумышленники все чаще используют одноразовые сгенерированные ссылки с хэшами, чтобы их не заблокировали технологии детектирования веб-угроз. Еще один способ защитить мошеннический сайт от обнаружения — использовать приемы, скрывающие контент страницы от автоматического анализа. Один из методов защиты от обнаружения — это обфускация, то есть искажение исходного кода мошеннической страницы, который невидим для пользователя, чтобы затруднить обнаружение атаки автоматическими средствами.

Скам: как распознать и не попасться

Киберпреступники научились удачно имитировать официальные сайты брендов, делая их практически неотличимыми от оригинала, и находить новые уловки для своих жертв. Скам (от английского scam) – это мошенничество, обман, афера. В последнее время этот термин активно используется в русском языке благодаря развитию криптовалютных проектов.

На какие страны направлен скам с досками объявлений

Злоумышленники рассылают сообщения от имени известных брендов или официальных органов, однако не брезгуют привлекать и пользователей к распространению мошенничества. В частности, для получения обещанного в сообщении подарка они нередко требуют переслать его всем или некоторым своим знакомым. Когда банки начали активно внедрять системы интернет-банкинга, мошенники отправляли пользователям SMS якобы от родственников с просьбой срочно перевести деньги по указанным в сообщении реквизитам.

Что такое СКАМ в криптовалюте и как определить мошеннические проекты?

Техподдержка клиентам компании в это время пропадает или кормит обещаниями, которые будут длиться месяцами», — рассказала Ольга Дайнеко, эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России. Мошенники перед скамом стараются отжать у инвесторов как можно больше денег. Это обычно достигается с помощью появления новых щедрых инвестиционных планов, либо обещаний существенного увеличения текущей доходности. В WhatsApp сообщение мошеннического характера может прийти как от самих киберпреступников, так и от людей из списка контактов жертвы.

Признаки скорого скама компании или проекта

Преступники постоянно изобретают новые схемы, направленные на кражу персональных данных и денежных средств. Потом такие схемы быстро распространяются за счет автоматизации и продажи фишинговых инструментов другим мошенникам. В этой статье мы разберем, как злоумышленники ищут и обманывают жертв, кто входит в состав группировок, а также рассмотрим кампанию, нацеленную на пользователей нескольких европейских досок объявлений. Зачастую поддельные сайты внешне ничем не отличаются от оригинала, и даже продвинутому пользователю сложно заметить подвох. Финансовые пирамиды – классика скама, где организаторы обещают инвесторам высокие доходы от вкладов в новые проекты, чаще всего без чёткого описания источников прибыли или устойчивости бизнес-модели.

Использование взломанных сайтов в фишинге

То же самое касается угроз арестовать вас за пропуск суда, например. Проблема в том, что для понимания криптовалют требуется много времени. И все новые инвесторы, которые даже не знают, как работает классический биткоин, обманываются, покупая эти чересчур выгодные активы. Мошенник создает несколько учетных записей на одном сайте / платформе. Например, для совмещенных ставок, злоупотребления бонусами или создания фальшивых отзывов. Скамеры часто используют фальшивые документы и меняют геоданные, чтобы выдавать себя за совершенно других невиновных людей.

• Вы также можете ознакомиться с техническим описанием, подготовленным для первичного предложения коина (ICO).
• Преступники постоянно изобретают новые схемы, направленные на кражу персональных данных и денежных средств.
• По принципу последнего работают письма с новостью о том, что вы выиграли/получили в наследство и т.д.
• Они сильно опаснее традиционных пирамидных схем, поскольку используют криптовалюту и технологии блокчейн, что делает их еще более непрозрачными и сложными для выявления.
• Скам через API в трейдинге криптой включает ситуации, когда мошенники обманным путем получают доступ к API-ключам пользователя.
• Мы проанализировали публикации экспертов мейнстримовых СМИ и на ресурсах по безопасности в интернете, чтобы коротко описать 10+ основных видов скама, жертвами которых можно стать в этом году.

Но по факту фейковые проекты не владеют заявленной мощностью хеширования и не выполняют обещания по выплатам после получения первоначального взноса. Афера с монетой Squid, названной в честь популярного сериала Netflix «Игра в кальмара». Инвесторы покупали токены для онлайн-игр с возможностью заработать больше позже и обменять их на другие криптовалюты. Цена токена Squid выросла с 1 цента до примерно 90 долларов за токен.

Если вы когда-либо повторно использовали один и тот же логин / пароль, мошенники могут взломать больше ваших аккаунтов. ФНС не связывается с налогоплательщиками по телефону или по электронной почте. Любые звонки по поводу просроченных налогов являются мошенничеством.

Эта новость была распространена множеством крупных информационных агентств и криптовалютных новостных платформ. Изначально информация была опубликована на сайте GlobeNewswire – известном своей репутацией достоверного источника корпоративных пресс-релизов. Скаммеры могут привлекать жертв, отправляя письма или сообщения со ссылками на фальшивые сайты, где пользователей просят ввести данные для входа. Создание большого спроса на актив путем убеждения большого количества людей разместить заказы на него, повышает стоимость этого актива.

Однако им продают профессионалы – обычно те, кто купил актив в начале тренда. И это не схема скама, а механика биржевой торговли, которую ты можешь увидеть, анализируя взаимодействие цены и объемов во время формирования максимумов и минимумов на рынке. Например, в отчете Федерального бюро расследований (ФБР) говорится, что убытки от мошенничества с инвестициями в криптовалюту в США в 2023 году составили $3,94 млрд, что на 53% больше, чем $2,57 млрд в 2022 году. ✓  Сохраняй спокойствие при получении сообщения о том, что твой счет якобы заморожен. Этот скам стал одним из самых масштабных, убытки составили около $25 миллиардов. OneCoin представлял себя как криптовалюту, но на самом деле был пирамидой, где не существовало реального блокчейна.

Business Insider рассказывает историю, которая произошла после того, как стало известно об утечке личных данных с сайта знакомств Ashley Madison. Мошенники все чаще прибегают к возможностям ИИ, поэтому простому пользователю распознать скам может быть сложно. Кроме того, подобные трансляции нередко попадают в тренды Youtube. Engadget сделал скриншот трансляции, где сгенерированный искусственным интеллектом Илон Маск во время трансляции на Youtube призывал инвестировать криптовалюту через скам проект. Схема может показаться наивной, но по данным Chainalysis, в результате этого вида скама жертвы потеряли более $7.7 миллиардов в 2021 году. Скам (scam) – англоязычный сленговый термин, означающий мошенничество.

В 2021 году потерпел закономерный крах хайп-проект Finiko, который просуществовал 2 года. Минимальная сумма ущерба достигает 5 млрд рублей, а количество пострадавших исчисляется тысячами. При этом обманутыми оказались не только россияне, но и жители других стран. Однако вопросы биржи может решить только служба поддержки. Проблемы с криптовалютой и блокчейнами и вовсе разрешить нельзя, поскольку изменить или отменить операцию в этом случае невозможно. Сначала он сообщает о новых токенах, которые совсем скоро должны попасть на криптовалютную биржу.

Такие скамеры заманивают инвесторов в свои схемы разными способами, например, заставляют инвестировать или торговать через фишинговые платформы. На сайтах многих инвестиционных проектов установлены счетчики посещаемости. Стабильное падение показателей посещаемости сайта компании может свидетельствовать об уменьшении объёма привлекаемых средств. Если проект является  финансовой пирамидой, такая ситуация довольно скоро приведет к скаму проекта.

Для упрощения работы воркеров у группировки есть фишинговый Telegram-бот. Он позволяет автоматизировать процесс создания фишинговой страницы и общения с жертвой, а также отслеживать успехи мошенника. На главной странице бота находятся кнопки для создания фишинговой ссылки, просмотра личного профиля, быстрого перехода в чаты и каналы группировки, а также кнопка настроек. Исследуемая нами группировка нацелена преимущественно на Швейцарию. В своем чате мошенники отмечают, что такой выбор связан с меньшим риском обнаружения и тем, что пользователи из этой страны мало знакомы с данным видом скама. Кроме того, прежде чем размещать объявления или откликаться на них, скамер интересуется рынком страны и основными фактами о ней — например, на каких языках и диалектах говорят ее жители.

Если же все плохо и вы не можете вывести деньги, есть высокая вероятность спасти деньги с помощью процедуры чарджбек. После прекращения выплат, на сайте проекта появляются сообщения о блокировке кошельков, о неисполнении финансовых обязательств со стороны партнеров. Яркий пример проект – Stability FX, скам произошел через несколько недель после краха платежной системы Либерти. Иногда мошенникам проще взломать чужие сайты для размещения вредоносного контента, чем создавать собственные с нуля. Такие фишинговые страницы существуют недолго, так как владельцы ресурсов быстро обнаруживают и удаляют мошеннический контент, а также регулярно прикрывают лазейки и устраняют уязвимости в своей инфраструктуре.